2022年,国资委发布1号文《关于印发〈关于推动中央企业加快司库体系建设进一步加强资金管理的意见〉的通知》,明确司库管理的概念,将其与传统的现金管理、资金管理区别开来,并在文件中着重阐述了司库管理的具体内容和方向。2个月后,国资委发布23号文《关于中央企业加快建设世界一流财务管理体系的指导意见》,强调司库的重要性,并制定了相应标准等。随后,各地国资委纷纷出台文件——加快司库管理升级,推动司库体系建设,司库管理迎来高速发展。
司库立方已连续在这条赛道上深入探索了多年,并凭借着探索成果每年完成1轮机构融资,已连续完成5轮。股东中除了经纬、云晖等明星机构,也不乏各地政府引导基金,是这个赛道上累计融资额最高的企业,保持着业内遥遥领先的地位。
实际上,早在市面上还只有现金管理和资金管理软件类产品,司库立方就开始着手研究司库管理的产品。经过近1000个日夜的打磨,公司推出司库管理产品。
目前,司库立方是数智司库领航者,是业内头号玩家。公司曾通过工信部信创产品基础能力测评,入选“2022信创产业独角兽TOP100”榜单,是北京信创和国家级信创工委会的会员单位。凭借在司库领域的专业积累,公司曾受邀多次参与由信通院组织的“司库数字化”系列标准讨论。
当智能时代飞速碾压而来,AI真正成为强有力的生产力工具,AGI为历史做起了全新的科技注脚,司库立方全面布局司库产品线,并匠心打造基于AGI的服务于央国企头部集团企业的司库管理平台——天启司库。
在未来,司库立方将继续致力于创新和探索,在数智司库域保持领先地位,为客户创造更多价值。我们坚信,智能技术的不断演进将为司库管理带来更多的机遇和挑战,而我们将不断努力,与时俱进,为客户提供最优质的服务。
乘风AGI,助力头部企业破解司库建设痛点
天启司库是一款面向央国企司库体系建设的数智化司库管理产品。通过数智化手段,天启司库助力央国企构建世界一流的司库管理体系,推动创建世界一流企业,全面提升司库管理的精益化、集约化、数字化和智能化水平。
其中,AGI技术在司库业务中具有重要作用,如语音智能转译录单、搜索、辅助智能导航功能应用场景等等;在资金预测和优化方面,使用AGI机器学习中的AIGC大模型,利用大量的历史数据进行特征分析和预测,帮助企业分析业务数据的增长变化趋势,从向量散列数据中快速发现影响业务变化的关键因素,帮助企业更精准地预测资金流动和市场变化。
通过对各种因素进行分析和建模,AGI能够提供准确地资金需求预测和资金配置建议,帮助企业更精准、更智能地制定资金管理策略,全面提升集团企业资金利用效率和投资回报率。
此外,天启司库还着重加强企业金融资源的内部筹措和配置,完善司库全生态体系的动态运营管理。通过整合AGI技术,司库立方可以实现更智能化的数据分析和决策支持,有效进行风险管理和预警,并优化业务流程和提升效率。
整体而言,天启司库借助AGI技术的智能化能力,为央国企司库体系提供了数智化的管控解决方案。通过资金预测和优化等功能,天启司库能够更好地应对市场变化,提升资金管理的效率和回报。
构建司库生态体系,引领司库管理标准建设
从成长型企业到百亿千亿级规模头部企业集团,司库立方率先利用AGI及新一代前沿技术构建了领先于行业内厂商的司库管理产品体系,产品版图真正实现了全行业多场景覆盖。
凭借着多年来专注一域的经验积累及专业化保姆式的服务体系,司库立方已经成为能为不同阶段企业提供全生命周期服务的专业合作伙伴。
对于成长型企业(规模在20亿以内),司库立方提供天祥云SaaS标准化的服务产品;对于中大型集团企业(规模在百亿级),司库立方提供天相财资管理平台,旨在根据客户需求提供差异化的功能和本地化的服务;面向百亿或千亿级客户,司库立方使用天启司库作为业务和技术底座,量身定制解决对客户资金管理方面的痛点和需求。此外,司库立方配套提供一些行业化的产品,如天睿银企财资平台,为商业银行和企业集团客户提供全面的财资管理解决方案等。
司库立方服务体系密切追随政策指引和市场客户需求进行运营。服务体系围绕国资委2022年发布的1号文和23号文(《关于印发〈关于推动中央企业加快司库体系建设进一步加强资金管理的意见〉的通知》《关于中央企业加快建设世界一流财务管理体系的指导意见》),聚焦大财务管理体系“一个目标四个变革五项职能”,以完善五大体系为核心构建新型的财务管理体系:即更好统筹发展和安全、更加注重质量和效率、更加突出五个功能作用;推动理念变革、组织变革、机制变革、功能手段变革,强化核算报告、资金管理、成本管控、税务管理、资本运作;完善全面预算、合规风险、财务数据、能力评估、人才队伍。
天启司库基于上述政策,以“11条业务线+四大风险管控”为核心、结合AGI先进技术构建产品和业务管理体系,帮助企业集团对标世界一流管理,提升集团企业战略的引领能力、组织的科学管控能力、运营的精益能力、财务管理的价值创造力、科技管理的自主创造力、合规经营的风险管理能力、科学选用留的人力资源管理能力以及智能的信息化能力。全面助力企业集团资金管理从竞争力、创新力、控制力、影响力、抗风险力等方面实现价值再造。
另外,可以看到,通过融入AGI的人工智能应用,天启司库展现出强大的价值。
以某集团企业的司库建设为例,上线前后企业在银行账户层面提升集中度80%,在结算业务层面提效50%,在资金集中方面提升85%,投融资战略层面提升资金运作效率35%,在整体的经营管理方面至少缩短了22%的业务审批流程。
更为直接的是,在使用天启司库产品后,该集团企业的银行账户数从900减少至324个,累计减少近600个。银行借款、高息借款等款项骤降,仅这2部份为银行节约了70亿元,资产负债率下降近8个点。
持续发力,创造价值
企服领域有一个共性,一旦在行业树立标杆客户后,很容易打造成长的飞轮,接入更多的头部客户、腰部客户,以及部分有实力的成长型客户。
目前,司库立方已经建立了多个行业司库建设的标杆案例,并且在多个领域稳占头部玩家的位置。公司累计服务企业超1000家,业务覆盖超35个行业,帮助企业管理资金规模超过20万亿。公司在北京、深圳设立了双总部,并在北京、深圳、武汉三地建立了研发中心,全国各地设有分支机构和办事处。
作为数智司库领航者,司库立方在未来将持续发力,积极拓展生态闭环,与供应链、产业链等企业系统对接,支持协同化智能决策,致力成为企业司库管理的智慧型助手和价值创造者。
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